CHE COS’È IL DIRECT LENDING
I finanziamenti veloci ed efficienti, pensati per esigenze di liquidità o piani di investimento di medio periodo. Azimut Direct ti garantisce un processo snello, burocrazia al minimo e la migliore analisi creditizia a cura del nostro team Business Intelligence.
Per gli imprenditori
Noi ti accompagniamo dall’istruttoria alla delibera e individuiamo diversi possibili investitori. Tu decidi con chi concludere l’operazione.
Per gli investitori
(solo istituzionali)Noi conduciamo una verifica strutturata sulla finanziabilità dell’impresa. Tu esegui la due diligence analizzando la documentazione in piattaforma in assoluta trasparenza.
COME FUNZIONA?
Il Direct Lending è una erogazione diretta di finanziamenti da parte di soggetti non bancari.
Tale attività consente a PMI e grandi imprese sia di vendere crediti commerciali per il sostegno del circolante, sia ricevere prestiti a medio-lungo termine finalizzati a progetti di crescita, ad acquisizioni o al rifinanziamento del debito.
I prestiti sono erogati in via diretta tramite piattaforme Fintech e finanziati da investitori istituzionali, attraverso fondi di investimento specializzati (fondi di investimento alternativi o FIA) o attraverso operazioni di cartolarizzazione di prestiti erogati tramite piattaforme Fintech.
Il Direct Lending è un importante strumento di diversificazione delle fonti di finanziamento per le imprese, e permette di colmare le carenze rispetto ai modelli di servizio tradizionali. La maggior parte delle operazioni di Direct Lending viene conclusa attraverso le piattaforme fintech che permettono, grazie all’utilizzo di infrastrutture digitali e ad un ampio uso di dati e tecnologia, di offrire alle imprese una semplice ed efficace risposta alle esigenze di credito.
Nella maggior parte dei casi l’impresa presenta direttamente la propria domanda sul sito web dell’operatore prescelto tramite una semplice procedura guidata, fornisce la documentazione richiesta (anche soltanto la partita IVA) e riceve l’esito delle verifiche su solidità economico-finanziaria e sostenibilità del prestito.
In funzione dell’importo richiesto, della durata e della tipologia di finanziamento, potrà essere richiesta documentazione specifica sull’utilizzo dei fondi e sulle prospettive di crescita dell’impresa.
I VANTAGGI DEL DIRECT LENDING
I principali vantaggi che caratterizzano il Direct Lending in chiave Fintech sono:
• Velocità, con processi nativi digitali efficienti ma rigorosi in termini di compliance e valutazione del merito creditizio
• Semplicità, grazie ad una modalità di acquisizione dei dati attenta all’esperienza utente
• Specializzazione, con operatori focalizzati su prodotti specifici ed elevate competenze di finanza per entrare facilmente nel merito del progetto di investimento.
Questa combinazione garantisce focus e facilità di dialogo, con tempi di delibera ed erogazione che variano da pochi minuti a 3/4 settimane, a seconda del tipo di prodotto e di importo richiesto.
I risultati sono tangibili: EUR 2,3Mld di finanziamenti erogati nei primi 6 mesi del 2022, più del quadruplo rispetto allo stesso periodo del 2020.
IL RUOLO DI AZIMUT DIRECT
Il Direct Lending in chiave Fintech è una soluzione efficiente, solida e sicura. Velocità e digitale non significano infatti minore accuratezza: gli operatori Fintech sono operatori vigilati e sono inoltre sempre più numerose le Fintech che hanno siglato accordi di collaborazione con operatori del mondo della finanza tradizionale, fornendo loro metodo e tecnologia per gestire rapidamente una mole crescente di pratiche.
Ed è a questo che sta lavorando oggi Azimut Direct, la Fintech alla base del progetto di neoFinancing del gruppo Azimut.
Integrazione di filiera per rendere il mercato più ampio, incentivare gli investimenti e rafforzare la fiducia in questi servizi a vantaggio delle nostre PMI.
Accorciare la filiera utilizzando piattaforme Fintech garantisce metodo, tracciabilità e controllo, e permette di veicolare il risparmio privato nel modo più efficiente verso l’economia che produce.